Frodi Creditizie. Sono state 70 nei primi sei mesi del 2017

Sono state 70 le frodi creditizie in provincia di Rimini nei primi sei mesi del 2017. Questo emerge dai dati dell’Osservatorio Crif che evidenziano ben 11 mila casi in Italia e 588 in Emilia Romagna dove spicca Modena con 102 casi. Rimini è al quarto posto in Regione (dietro anche a Bologna, 99, e Reggio Emilia, 90) ma prima delle province romagnole visto che Ravenna si ferma a 52 e Forlì Cesena a 47.

Fonte: Osservatorio CRIF sui furti di identità e le frodi creditizie

Il profilo delle vittime

L’Osservatorio CRIF presenta anche un’analisi del profilo delle vittime di furto di identità utilizzato per portare a termine una frode creditizia. Nel 56,5% dei casi si tratta di uomini anche se aumenta del 16% l’incidenza delle frodi subite da donne. L’età delle vittime è prevalentemente medio bassa: i maggiori incrementi, infatti, sono quelli rilevati nella fascia tra i 18 e i 30 anni (+9,1%) e in quella tra 31 e 40 anni (+6,9%) mentre diminuisce l’incidenza dei casi tra i 51-60enni (-8,2%) e tra gli over 60 (-6,7%).

“Frodi creditizie e truffe online stanno diventando la nuova piaga del crimine: se le rapine in banca sono in continua diminuzione, registriamo infatti l’inarrestabile ascesa di nuove tipologie di reati che sfruttano la tecnologia e la possibilità di effettuare operazioni online – commenta Beatrice Rubini, Direttore della linea Mister Credit di CRIF –. I giovani risultano particolarmente esposti ai furti di identità online, anche per la quantità di dati spesso condivisi in modo eccessivamente disinvolto su Internet e sui social media, ma tutti senza eccezioni siamo vulnerabili al rischio di subire una frode creditizia. Soprattutto in questo periodo di acquisti natalizi, che tipicamente vede una impennata dei casi, è bene alzare il livello di guardia”.

Le categorie di beni e servizi acquistati attraverso un finanziamento ottenuto fraudolentemente

Dall’analisi del Crif emerge che con la truffa si acquistano prevalentemente elettrodomestici, che arrivano a spiegare il 38% dei casi. Al secondo posto si piazzano auto e moto (9,1%) seguite dalle spese per immobili e ristrutturazioni (8,4%). Da sottolineare il costante aumento dei casi che hanno come oggetto l’acquisto di trattamenti estetici/medici (+12,2%, anche se si fermano al 4,2% del totale).

La tipologia di finanziamento oggetto di frode creditizia

Le frodi riguardano per la maggior parte il prestito finalizzato (56,5% dei casi) ma si segnala l’aumento significativo delle frodi perpetrate su carte di credito che nel I semestre 2017 fanno registrare un +78,7% rispetto ai primi 6 mesi 2016 arrivando a pesare il 30% del totale. Calano invece del 15,7% i casi relativi ai prestiti personali.

I documenti più frequentemente utilizzati per portare a compimento le frodi

La carta di identità è il documento identificativo principalmente usato nei casi di frode creditizia (oltre l’80% del campione totale). In particolare, si tratta di carte di identità contraffatte oppure valide ma non riconducibili al soggetto cui sono intestate. Una quota invece riguarda documenti per i quali risulta una denuncia per furto o smarrimento.

I tempi di scoperta

Dallo studio emerge che la maggior parte dei casi scoperti entro i 6 mesi riguardano cosiddetti “small tickets” mentre i casi di frode con importi superiori ai 10.000 euro tipicamente necessitano di tempi più lunghi per essere individuati tanto che nel 21% dei casi si arriva addirittura a superare i 5 anni. Sempre relativamente ai tempi di scoperta delle frodi i dati relativi al I semestre 2017 mostrano prevalentemente due macro categorie: da un lato quasi il 60% dei casi viene scoperto entro 6 mesi (in crescita del 10,7% rispetto al I semestre 2016), dall’altro lato continuano ad emergere casi di frode messi in atto 3, 4 e addirittura 5 anni prima (circa il 16% del totale, in aumento del 2,5% rispetto al I semestre 2016).

“Il contrasto a un fenomeno criminale che ha assunto dimensioni ormai impressionanti passa sia dalla capacità dei cittadini di adottare comportamenti virtuosi di autotutela, sia dall’utilizzo di sistemi di verifica dell’identità sempre più sofisticati e veloci – commenta Diego Molinazzi, Business Consultant del centro di competenza CRIF Fraud Prevention & Compliance. – In questi ultimi anni hanno giocato un ruolo estremamente importante anche le banche dati istituite dal Ministero dell’economia e delle Finanze. Per questo motivo un ampliamento dei controlli disponibili su SCIPAFI, come ad esempio la verifica della carta di identità e il controllo dei documenti smarriti e rubati, è atteso molto favorevolmente dagli Istituti di credito”